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全民反诈丨常见诈骗手法及典型案例,赶紧收藏!

一、网络货款类诈骗

●作案手法:


第一步:骗子会以“无抵押”“无担保”“秒到账”“不查征信”等幌子,吸引你下载虚假贷款APP或登录虚假贷款网站。

第二步:让你以“手续费”“刷流水”“保证金”“解冻费”等名义先交纳各种费用。

第三步:当骗子收到你转的钱后,便会关闭诈骗APP或网站,并将你拉黑。

●典型案例:

2021年9月14日,南津街街道居民马某在某贷款APP申请贷款后,对方以其输入收款账户错误为由,让其缴纳保证金,并以恶意贷款罪对马某进行威胁,最终被诈骗12万元。

2021年11月3日,合阳城街道居民蔡某在网上下载某贷款APP,后被犯罪嫌疑人以输入银行卡号错误需要交解冻金为由实施诈骗,被诈骗6万余元。

●民警提醒:

办理贷款一定要到正规的金融机构办理,正规贷款在放款之前不收取任何费用。切记:任何网络贷款,凡是在放款之前,以交纳“手续费”“保证费”“解冻费”等名义要求的转款刷流水、验证还款能力的,都是诈骗!

二、刷单返利类诈骗

●作案手法:

第一步:骗子通过网页、招聘平台、QQ、微信等发布兼职信息,招募人员进行网络兼职刷单,承诺在交易后立即返还购物费用并额外提成,并以“零投入”“无风险”“日清日结”等方式诱骗你。

第二步:刷第一单时,骗子会小额返款让你尝到甜头,当你刷单交易额变大后,骗子就会以各种理由拒不返款,并将你拉黑。

●典型案例:

2021年12月12日,我区高校学生汪某在被犯罪嫌疑人以高额回报为诱饵,诱导下载某APP,让其在APP内刷单做任务,然后以需要缴纳保证金的方式诈骗2万余元。

2021年11月25日,草街街道居民刘某在网上认识一网友,网友告知通过某APP可以刷单赚钱,后以刷单任务做错为由要求马某缴纳罚金,最终被骗3万余元。

●民警提醒:

骗子往往以兼职刷单名义,先以小额返利为诱饵,诱骗你投入大量资金后,再把你拉黑。切记:所有刷单都是诈骗,千万不要被蝇头小利迷惑,千万不要交纳任何保证金和押金!

三、杀猪盘类诈骗

●作案手法:

第一步:“寻猪”。骗子伪装为成功人士,通过婚恋网站、网络社交工具寻觅、物色诈骗对象,与你聊天交友,确定男女朋友、婚恋关系,甚至远程下单赠送昂贵礼品,取得信任。

第二步:“诱猪”。骗子推荐博彩网站赌博APP,谎称系统存在漏洞、有内幕消息、有专业导师团队等,只要投注就能稳赚不赔,甚至先提供一个账号让你帮忙管理,进行体验,从而诱导你投注。

第三步:“养猪”。当你少量投注时,回报率很高,提现很快,让你逐渐产生贪婪的欲望,继续加大投注金额。

第四步:“杀猪”。在你投入大额资金后,发现网站、APP账户里的资金无法提现,或在投注过程中,全部输掉。此时,才发现对方已将自己拉黑。

●典型案例:

2021年9月13日,盐井街道居民杨某通过交友平台认识的一名女网友,在该网友诱导下下载了一投资APP,被害人在该APP内进行投资,后该APP以需要缴纳保证金,被诈骗3.7万元。

2021年11月3日,南津街街道居民王某被网友诱骗进入赌博网站,在利用该赌博网站进行赌博后,账户余额高达70余万元,在被犯罪嫌疑人以提现需充值会员、缴纳保证金等名目诈骗16万余元。

●民警提醒:

素未谋面的网友、网恋对象推荐你网上投资理财、炒数字货币(虚拟币)、网购彩票博彩赚钱的都是骗子。你当他(她)是神,他(她)当你是猪。切记:始于网恋,终于诈骗,网友教你投资理财的都是诈骗!

四、冒充电商物流客服类诈骗

●作案手法:

第一步:骗子冒充购物网站客服工作人员给你打电话,说出通过非法渠道获取的你的购物信息和个人信息,谎称你购买的产品质量有问题,需要给你进行退款赔偿。

第二步:诱导你在虚假的退款理赔网页填入自己的银行卡号、手机号、验证码等信息,从而将你银行卡内的钱款转走,或者是利用你对支付宝、微信等支付工具中借款功能的不熟悉,诱导你从中借款,然后转给骗子。

●典型案例:

2021年11月14日,合川某高校学生陈某接到冒充物流公司客服人员电话,称公司的员工用陈某身份信息注册了一个代理商账号,需向平台缴款注销解绑,共计被诈骗1.2万元。

2021年11月17日,合川某高校学生林某接到冒充淘宝客服电话,称自己在网上购买的化妆品有质量问题要退赔货款。林某信以为真将银行卡号发送给对方,后犯罪嫌疑人通过手机共享屏幕的方式获取了被害人验证码,后将被害人银行卡内9000余元钱转走。

●民警提醒:

当有网络卖家或者客服主动联系为你办理退货退款时,一定要小心。切记:正规网络商家退货退款无需事前支付费用,请登录官方购物网站办理退货退款,切勿轻信他人提供的网址、链接。

五、冒充熟人或领导类诈骗

●易受骗群体:

行政单位、企事业人员等群体。

●作案手法:

第一步:“领导”主动添加好友。骗子通过非法渠道获取你的手机通讯录和相关信息,冒充相关“领导”通过微信或QQ添加你为好友。

第二步:“暖心关怀”骗取信任。骗子用关心下属的口吻,降低你的戒备之心,甚至还会主动提出帮助你解决困难,让你对个人事业发展浮想联翩。

第三步:花式理由要求转账。当你感觉与“领导”更亲近时,骗子趁势而为,向你提出转账汇款的要求,转账理由多种多样,比如借钱、送礼、请言等。

●典型案例:

2021年9月2日,犯罪嫌疑人盗用钓鱼城街道居民钟某领导微信昵称和头像,以需要其帮忙向自己朋友转款为由,被骗8万余元。

2021年11月24日,犯罪嫌疑人盗用太和镇居民杨某弟弟QQ,以杨某弟弟要给朋友做手术为由,诈骗杨某资金5000元。

●民警提醒:

如遇到自称领导通过微信、QQ等添加好友,并要求转账汇款时一定要提高警惕。切记:凡接到领导要求转账汇款或借钱时,务必通过电话或当面核实确认后再进行操作。

六、冒充“公检法”类诈骗

●易受骗群体:

防范意识较差的各个群体,女性和老人被骗的机率更高。

●作案手法:

第一步:骗子通过非法渠道获取你的个人身份等信息,冒充公检法工作人员给你打电话。

第二步:编造你涉嫌银行卡洗钱、拐卖儿童犯罪等理由,同步发送伪造的公检法官网、通缉令、财产冻结书等,对你进行威胁、威吓,以使你相信和就范。

第三步:诱导你去宾馆等独立空间进行深度洗脑,以帮助你洗脱罪名为由,要求你将名下账户所有钱款转账至所谓的安全账户,从而达到诈骗目的。

●典型案例:

2021年7月10日,合阳城街道居民刘某被人冒充上海市人民法院法官,称其涉嫌洗钱需要其下载一款APP,让刘某将自己的银行卡全部录入进去,后发现该APP窃取手机内的短信验证码信息,将刘某银行卡内21万元转走。

2021年11月18日,双凤镇居民孙某在玩手机时收到一条昵称为:安全验证官的QQ好友验证信息,对方称自己QQ存在诈骗风险,需要其联系北京市公安局网络安全支队,孙某联系后,对方称需要验证银行卡资金安全,要求向其指定账户内转款,后被骗7万余元。

●民警提醒:

公检法机关会当面向涉案人出示证件或法律文书,绝对不会通过网络点对点地给违法犯罪当事人发送通缉令、拘留证、逮捕证等法律文书。切记:公检法机关绝对不会通过电话、QQ、传真等形式办案,也没有所谓的安全账户,更不会让你远程转账汇款。

七、虚假投资理财类诈骗

●易受骗群体:

热衷于投资、炒股的群体。

●作案手法:

第一步:骗子通过网络社交工具、短信、网页发布推广股票、外汇、期货、虚拟货币等投资理财的信息。

第二步:在与你取得联系后,通过聊天交流投资经验、拉入“投资”群聊、听取“投资专家”“导师”直播课等方式,以有内幕消息、掌握漏洞、回报丰厚等谎言取得你的信任。

第三步:诱导你在其提供的虚假网站、APP投资,初步小额投资试水,回报利润很高,取得进一步信任,诱导你加大投入。

第四步:当你在投入大量资金后,发现无法提现或全部亏损,与对方交涉时,发现被拉黑,或者投资理财网站、APP无法登录。

●典型案例:


2021年8月8日,大石街道居民杨某在网上认识一网友,自称有内幕消息让其在某网站进行投资,后被骗3万余元。

2021年11月21日,南津街街道居民王某在网上遇到自称投资大神的网友,在其诱导下在某平台炒黄金基金,投资该平台后,发现被诈骗6万余元。

●民警提醒:

投资理财,请认准银行、有资质的证券公司等正规途径。切勿盲目相信所谓的炒股专家和投资导师。切记:“有漏洞”“高回报”“有内幕”的炒虚拟币、炒股、打新股、炒黄金、炒期货、博彩网站等,都是诈骗。

八、虚假购物类诈骗

●易受骗群体:

网购群体,特别是在网购平台、微信群、朋友圈等网络购物渠道淘货的人群。

●作案手法:

第一步:骗子在微信群、朋友圈、网络购物交易平台上发布低价出售物品的信息。

第二步:你发现低价销售的物品,与其聊天沟通时,对方要求你添加QQ、微信私下转款、扫码交易。

第三步:骗子会让你先转款但不发货,还会编造收取运费、货物被扣要交罚款、收取定金优先发货等理由,一步步诱骗你转账汇款,随后把你拉黑。

●典型案例:

2021年9月14日,钓鱼城街道居民林某在QQ群中看见别人发布二手平板电脑出售信息,付款时对方发送钓鱼网站被诈骗3000元。

2021年10月7日,草街街道何某在某二手交易平台购买掌上电脑时,对方发送二维码进行收款,何某微信支付后发现被骗4600元。

●民警提醒:

通过微商、微信群交易时,一定要详细了解商家真实信息,确定商品真实性,多方面综合评估。交易时最好有第三方做担保。切记:网购时一定要选择正规的购物平台,对异常低价的商品提高警惕。

九、注销“校园贷”类诈骗

●易受骗群体:

院校学生等群体。

●作案手法:

第一步:骗子冒充网贷、互联网金融平台工作人员,称你之前开通过校园贷、助学贷等。

第二步:骗子以不符合当前政策,需要消除校园贷记录,或者校园贷账号异常需要注销,如不注销会影响个人征信等为由,骗取你信任。

第三步:诱骗你在正规网贷网站或互联网金融APP上贷款后,转至其提供的账户上,从而骗取钱财。

●典型案例:

2021年3月1日,高校学生李某接到电话声称其有一笔校园贷未还款,李某信以为真向其转账,被诈骗8000元。

2021年10月19日,合阳城街道居民王某在家中接到电话称其子女欠有一笔校园贷款,若按期不还影响征信,王某信以为真被诈骗1.5万元。

●民警提醒:

不要轻信陌生人声称你之前有“校园贷”行为,更不要对“征信会受影响”信以为真。切记:如遇以“校园贷”为借口要求转账,都是诈骗。

十、网络游戏虚假交易类诈骗

●易受骗群体:

喜爱网络游戏的群体。

●作案手法:

第一步:骗子在社交平台发布买卖游戏装备、游戏账号的广告信息。

第二步:诱导你在虚假游戏交易平台进行交易,让你以“注册费、押金、解冻费”等名义支付各种费用。

第三步:当你支付大额费用后,再联系对方时,才发现已被对方拉黑。

●典型案例:

2021年4月,田某在家中玩某当红手机游戏时被人以充值送皮肤为由,被诈骗充值金3000元。

2021年11月,大学生廖某通过手机在某游戏交易平台卖游戏账号,该平台以各种理由不给予提现,让廖某以“注册费、押金、解冻费”等名义支付各种费用,廖某被骗1.8万元。

●民警提醒:

当在网络游戏充值、账号买卖时,一定要小心。诈骗分子会以低价充值、高价回收为由,引诱你在对方提供的虚假链接内进行交易。切记:买卖游戏币、游戏点卡,请通过正规网站操作,一切私下交易均存在被骗风险。


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